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資産運用(老後の備え)

40代半ば、氷河期世代の全財産

現在、氷河期世代の年齢は40代の半ばから後半に差し掛かったところです。 会社勤めで成功している氷河期世代は、課長や部長といった経営管理職になっていると思います。 一方、氷河期世代と言うだけあって、会社員生活で不遇な境遇にある人...
資産運用(老後の備え)

20年働いた退職給付金がたったの300万円!?

私は2022年3月末をもって約20年間勤めた会社を退職しました。 銀行口座に振り込まれる退職給付金は、約300万円です。 今回の記事では、・退職給付金とは・私が選んだ退職給付金の受け取り方・20年も働いたのになぜこんなに退職給...
資産運用(老後の備え)

ファイナンシャルプランナーの資格、取りっぱなしになってませんか?

2022年1月23日にファイナンシャルプランナー(以下FP)2級と3級の試験が実施されます。2級と3級を合わせて、毎回15万人ほどの方が受検されます。 筆者は2021年にFP3級、2級を取得 2021年6月30日にFP3級合格...
資産運用(老後の備え)

つみたてNISA(あるいはiDeCo)運用商品を途中で替えたら複利効果は損なうのか?運用成績に影響はあるのか?

つみたてNISAは2018年1月から施行開始された税制優遇制度、iDeCoは2001年10月から施行開始された税制優遇制度です。ちなみに企業型DCは2002年4月から施行開始となっています。 ※本記事のテーマは、「つみたてNISA」...
資産運用(老後の備え)

44歳会社員がiDeCoとつみたてNISAを始めたらどれくらい貯まるのか?

前回の記事では、新卒社員がiDeCo(あるいは企業型DC)とつみたてNISAでどれだけの資産を形成できるのかをシミュレーションしてみました。結果、iDeCoの満期である60歳時点で1億円も可能であることが分かりました。長期積立と複利の驚異...
資産運用(老後の備え)

新卒でiDeCoとつみたてNISAの威力を確認

公的年金を補完したり将来の資産形成をお手伝いしてくれる制度として、「確定拠出年金(iDeCo・企業型DC)」や「つみたてNISA」があります。それぞれの加入者数は年々増加しており、そのお得感が認知されつつあるようです。2021年3月時点の...